Общий телефон:
8(925) 021-10-30
8(901) 578-52-99
г.Жуковский, ул. Гагарина,
д.5А, 1 этаж, оф.34

УТВЕРЖДЕНО

Решением Общего собрания членов

Кредитного потребительского кооператива «Кредитный союз»

                                                       Протокол №.15 от 27.02.2019 г.

ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОРГАНАХ
КРЕДИТНОГО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА

«КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ»

(новая редакция)

г. Жуковский

2019 г.


Статья 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

  1. 1.Настоящее Положение разработано в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, Федеральным законом № 190-ФЗ от 18.07.2009 г. «О кредитной кооперации», иными нормативно-правовыми актами Российской Федерации, Базовым стандартом корпоративного управления кредитного потребительского кооператива и Уставом Кооператива.
  2. 2. Настоящее положение устанавливает структуру, порядок формирования органов Кооператива, определяет их компетенцию и ответственность, а также порядок принятия и оформления решений органов Кооператива.
  3. 3.Органами кооператива являются:

-     Общее собрание членов кредитного Кооператива,

-     Правление кредитного Кооператива,

-     Единоличный исполнительный орган кооператива- Директор кредитного кооператива,

-     Контрольно-ревизионный орган - Наблюдательный совет,

-     Комитет по займам кредитного Кооператива.

  1. 4.В состав Правления кредитного кооператива, Ревизионной комиссии кредитного кооператива, на должность Председателя Правления кредитного кооператива не может избираться или назначаться лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики.
  2. 5.Решения органов Кооператива в отношении члена Кооператива могут быть обжалованы на общем собрании членов Кооператива в порядке, предусмотренном Уставом Кооператива, либо оспорены в судебном порядке.
  3. 6.Лица, избранные или назначенные в состав органов Кооператива, обязаны соблюдать требования Федерального закона в отношении совершения Кооперативом сделок, в отношении которых они являются заинтересованными лицами.

1.7. Кредитный кооператив осуществляет свою деятельность в соответствии с принципами и нормами корпоративного управления кредитным кооперативом, закрепленными Базовым стандартом.

К принципам корпоративного управления кредитным кооперативом относятся:

1.7.1. Принцип управления в интересах членов кредитного кооператива (пайщиков), который заключается в соблюдении лицами, избранными в органы управления кредитного кооператива интересов членов кредитного кооператива (пайщиков) и (или) организации в целом, а также в предотвращении и урегулировании конфликта интересов при реализации полномочий членом органа управления кредитного кооператива;

1.7.2. Принцип соблюдения равенства условий для членов кредитного кооператива (пайщиков) при осуществлении ими своих прав, который заключается в установлении равных возможностей для всех членов кредитного кооператива (пайщиков) пользоваться правами, определенными уставом и (или) внутренними нормативными документами кредитного кооператива, в том числе правом участия в управлении кредитным кооперативом.

1.8. Решения органов управления кредитного кооператива принимается на собраниях и (или) заседаниях органов управления кредитным кооперативом (далее - заседания) с учетом требований, установленных законодательством Российской Федерации в сфере кредитной кооперации и Базовым стандартом.

1.9. Периодичность, форма и порядок проведения заседаний, порядок формирования повестки дня заседаний, а также компетенция органов управления кредитным кооперативом определяются требованиями законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, Базовым стандартом и уставом кредитного кооператива.

1.10. Органы управления кредитным кооперативом при принятии решений руководствуются следующими правилами:

1.10.1. Решение органами управления кредитного кооператива принимается в случае наличия кворума заседания, определенного законодательством Российской Федерации и уставом кредитного кооператива;

1.10.2. Решение органами управления кредитного кооператива принимается по каждому вопросу, поставленному на голосование, большинством голосов лиц, участвующих в заседании и имеющих право голоса, если иное не определено требованиями законодательства Российской Федерации и уставом кредитного кооператива;

1.10.3. В случае равенства голосов, поданных по вопросу, поставленному на голосование, решающим является голос председателя заседания;

1.10.4. В случае, если лицо, участвующее в заседании и имеющее право голоса, требует включить в протокол особое мнение по вопросу, секретарь заседания обязан включить данное мнение в протокол заседания или приобщить данное мнение к протоколу заседания;

1.10.5. В случае, если лицо, участвующее в заседании и имеющее право голоса, при рассмотрении вопроса на заседании признается заинтересованным лицом, данное лицо обязано уведомить об этом других лиц, присутствующих на заседании и воздержаться от голосования по данному вопросу.

1.11. При проведении заседаний и принятии решений органами управления кредитным кооперативом обязательно соблюдение следующих процедур:

1.11.1. Перед началом рассмотрения повестки дня председатель заседания объявляет участникам заседания о наличии (отсутствии) кворума;

1.11.2. При рассмотрении повестки дня заседания органа управления кредитным кооперативом, председатель выносит на голосование вопросы, по которым должно быть принято решение;

1.11.3. Формой принятия решений, по вопросам повестки дня является голосование членов органа управления кредитным кооперативом, которое выражается отношением к вопросу, поставленному на голосование председателем заседания ("за", "против" или "воздержался");

1.11.4. Итоги голосования и решения, принятые органом управления кредитным кооперативом, оглашаются участникам в ходе заседания;

1.11.5. Решения органов управления кредитного кооператива, принятые на заседании, в срок не позднее трех рабочих дней со дня проведения заседания, оформляются протоколом, который подписывается председателем и секретарем заседания и скрепляется печатью кредитного кооператива (при наличии), после чего протокол регистрируется в соответствии с правилами документооборота кредитного кооператива.

Статья 2. Заинтересованные лица. Конфликт интересов.

  1. 1.Лица, избранные или назначенные в состав органов Кооператива, признаются лицами, заинтересованными в совершении Кооперативом сделок с другими организациями или гражданами (далее - заинтересованные лица), если указанные лица состоят с этими организациями или гражданами в трудовых отношениях, являются учредителями, участниками, членами, кредиторами этих организаций, либо состоят с гражданами в близких родственных отношениях, являясь их супругами, родителями, детьми, полнородными и неполнородными братьями или сестрами, усыновителями или усыновленными, либо являются кредиторами этих граждан.
  2. 2.Заинтересованность в совершении Кооперативом сделок влечет конфликт интересов заинтересованных лиц и Кооператива.
  3. 3.Заинтересованные лица обязаны соблюдать интересы Кооператива и не должны использовать возможности Кооператива или допускать их использование в целях, не предусмотренных настоящим Положением и Уставом. В целях настоящей статьи под термином "возможности Кооператива" понимаются принадлежащие Кооперативу имущество, имущественные и неимущественные права, информация о деятельности и планах Кооператива, имеющая для него ценность.
  4. 4.Кредитный кооператив в целях предотвращения и урегулирования конфликта интересов при принятии решения органами управления кредитного кооператива:

         2.4.1. Фиксирует решение правления кредитного кооператива об одобрении (или не одобрении) сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в том числе совершение заинтересованным лицом гражданско-правовых сделок, одной стороной которых является кредитный кооператив, а другой стороной является само заинтересованное лицо, либо его близкие родственники, либо организация, в которой это заинтересованное лицо или его близкие родственники являются руководителем, сотрудником, акционером, участником, членом органа управления, кредитором этой организации;

         2.4.2. Фиксирует факты отказа от участия в голосовании на заседании заинтересованных лиц в целях урегулирования конфликта интересов.

  1. 5. В случае возникновения обстоятельств, указанных в подпункте 2.4.1 пункта 2.4 Положения заинтересованное лицо обязано уведомить председателя правления кредитного кооператива о своей заинтересованности в сделке, которая приводит или может привести к конфликту интересов. Сообщение о личной заинтересованности должно быть сделано заинтересованным лицом до того, как его действия привели к возникновению конфликта интересов. Председатель правления

кредитного кооператива обязан включить вопрос об одобрении сделки с заинтересованностью на текущем или ближайшем заседании правления кредитного кооператива.

2.6. Заинтересованное лицо несет перед Кооперативом ответственность в размере убытков, причиненных им Кооперативу в связи с нарушением требований, установленных настоящей статьей. Если убытки причинены Кооперативу несколькими заинтересованными лицами, их ответственность перед Кооперативом является солидарной.

Статья 3. Общее собрание пайщиков.

  1. 1.Высшим органом управления Кооператива является общее собрание пайщиков.
  2. 2.Общее собрание пайщиков Кооператива правомочно рассмотреть любой вопрос, связанный с деятельностью Кооператива, и принять решение по этому вопросу, если он внесен по инициативе правления Кооператива, Единоличного исполнительного органа кооператива, контрольно-ревизионного органа, комитета по займам, либо по требованию не менее одной трети общего количества пайщиков Кооператива.
  3. 3.К исключительной компетенции общего собрания пайщиков Кооператива относятся:
  4. 3.1.утверждение Устава Кооператива, внесение изменений и дополнений в Устав Кооператива или утверждение Устава Кооператива в новой редакции;
  5. 3.2.утверждение Положения о членстве в Кооперативе, Положения о порядке формирования и использования имущества Кооператива, включающем порядок формирования и использования фондов Кооператива, Положения о порядке и об условиях привлечения денежных средств пайщиков Кооператива, Положения о порядке предоставления займов пайщикам Кооператива, Положения об органах Кооператива, Положения о порядке распределения доходов Кооператива, а также иных внутренних нормативных документов Кооператива, утверждение которых отнесено Уставом к компетенции общего собрания пайщиков Кооператива;
  6. 3.3.утверждение сметы доходов и расходов на содержание Кооператива и отчета об ее исполнении;
  7. 3.4.принятие решения о вступлении в ассоциации (союзы) кредитных кооперативов, кредитные кооперативы второго уровня и в иные объединения кредитных кооперативов, участие в которых предусмотрено Федеральным законом, а также принятие решения о выходе из таких объединений;
  8. 3.5.принятие решения о реорганизации или ликвидации Кооператива;
  9. 3.6.избрание, переизбрание, досрочное прекращение полномочий правления Кооператива, Председателя Правления, Наблюдательного совета Кооператива, комитета по займам Кооператива, а также рассмотрение отчетов об их деятельности;
  10. 3.7.утверждение решений правления Кооператива и Наблюдательного совета Кооператива в случаях, предусмотренных Федеральным законом, а также в случаях, предусмотренных настоящим Положением и Уставом;
  11. 3.8.отмена решений органов Кооператива в отношении пайщика Кооператива в случае обжалования таких решений общему собранию пайщиков Кооператива в порядке, предусмотренном настоящим Положением и Уставом;
  12. 3.9.утверждение годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности Кооператива;
  13. 3.10.принятие решения о распределении дохода кредитного кооператива в фонды кредитного кооператива;
  14. 3.11.принятие в случае необходимости решения о проведении внеочередной аудиторской проверки и выбор аудиторской организации (аудитора);
  15. 3.12.иные вопросы, отнесенные Федеральным законом, иными федеральными законами и настоящим Уставом к исключительной компетенции общего собрания пайщиков Кооператива.

СТАТЬЯ 4. ПОРЯДОК СОЗЫВА ОБЩЕГО СОБРАНИЯ ЧЛЕНОВ КООПЕРАТИВА

4.1. Очередное Общее собрание членов Кооператива проводится не реже одного раза в год, не позднее чем через 6 месяцев после окончания финансового года.

4.2. Внеочередное Общее собрание членов Кооператива может быть созвано по инициативе Правления Кооператива, по требованию Председателя Правления, Ревизионной комиссии, Комитета по займам Кооператива или по требованию не менее одной трети общего количества членов Кооператива на день предъявления такого требования. Требование о созыве внеочередного Общего собрания членов Кооператива в письменной форме подается в Правление Кооператива. В требовании указываются вопросы, подлежащие включению в повестку дня внеочередного Общего собрания членов Кооператива, предложения по форме и предполагаемой дате его проведения. Требование группы пайщиков о созыве внеочередного Общего собрания должно содержать имена этих пайщиков и быть подписано ими лично.

4.3. Правление Кооператива в течение 5-ти дней со дня предъявления требования о созыве внеочередного Общего собрания членов Кооператива принимает решение о созыве или об отказе в созыве такого собрания. Решение Правления Кооператива об отказе в созыве внеочередного Общего собрания пайщиков, а также непринятие решения о созыве такого собрания в установленный срок может быть оспорено лицами, требующими созыва внеочередного Общего собрания, в судебном порядке в течение трех месяцев со дня принятия указанного решения или истечения срока, предусмотренного для его принятия.

4.4. При принятии решения о проведении внеочередного Общего собрания членов Кооператива Правление Кооператива формирует повестку дня такого собрания с учетом вопросов, предложенных в требовании о созыве внеочередного Общего собрания членов Кооператива, не меняя их формулировок. Правление Кооператива вправе дополнить повестку дня внеочередного Общего собрания пайщиков иными вопросами. Дата и форма проведения внеочередного Общего собрания членов Кооператива также определяются с учетом требования о созыве такого собрания.

4.4.1 Общее собрание членов кредитного кооператива может проводиться:

- в Очной форме (личное присутствие членов кредитного кооператива),

- в форме Заочного голосования (голосование по бюллетеням для голосования),

- в форме Собрания уполномоченных.

- в смешанной форме (проведение собрания в очной форме, голосование очно-заочное. При этой форме собрания бюллетени для голосования направляются пайщикам, которые имеют возможность либо выразить своё мнение письменно (проголосовать заочно), либо принять участие в очной части собрания и проголосовать очно.)

4.4.2. Решение о форме проведения общего собрания членов кредитного кооператива принимает правление кредитного кооператива.

4.5. Уведомление о созыве Общего собрания членов Кооператива в форме собрания (при личном участии всех членов Кооператива и/или их представителей) или в форме заочного голосования с указанием повестки дня доводится до сведения членов Кооператива не позднее чем за 30 дней до дня проведения такого собрания. В указанные сроки уведомление публикуется в газете «Жуковские вести». Уведомление о созыве Общего собрания членов Кооператива в форме собрания (при личном участии всех членов Кооператива и/или их представителей) или в форме заочного голосования также может быть вручено члену Кооператива лично под подпись, направлено члену Кооператива посредством смс-сообщения на номер, указанный пайщиком при вступлении в члены Кооператива, а в случае неуказания пайщиком номера телефона – направляется заказным письмом по указанному пайщиком почтовому адресу. Если Общее собрание членов Кооператива проводится в форме собрания уполномоченных, каждый уполномоченный уведомляется о созыве Общего собрания членов Кооператива лично под подпись либо путем направления заказного письма.

4.6. Если на дату принятия решения о созыве Общего собрания членов Кооператива количество пайщиков составит 3 тысячи и более, уведомление о созыве Общего собрания членов Кооператива не позднее чем за 30 дней до дня проведения такого собрания направляется в Банк России заказным письмом с уведомлением и/или в форме электронного документа посредством использования информационных ресурсов в порядке, установленном Банком России.

4.7. Уведомление о созыве Общего собрания членов Кооператива должно содержать:

4.7.1. полное наименование Кооператива и место его нахождения;

4.7.2. дату, время, место и форму проведения Общего собрания членов Кооператива;

4.7.3. в случае проведения Общего собрания членов Кооператива в форме заочного голосования указываются также дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени для голосования;

4.7.4. повестку дня Общего собрания членов Кооператива;

4.7.5. порядок ознакомления с информацией по вопросам повестки дня Общего собрания членов Кооператива: годовым отчетом Кооператива, заключением Ревизионной комиссии Кооператива по результатам проверки годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности и финансово-хозяйственной деятельности Кооператива, аудиторским заключением, сведениями о кандидатах в Правление Кооператива, Ревизионную комиссию и Комитет по займам Кооператива, в уполномоченные, на должность Председателя Правления Кооператива, Директора Кооператива, проектом вносимых в Устав Кооператива изменений и дополнений или проектом Устава Кооператива в новой редакции, проектами положений и иных внутренних нормативных документов Кооператива, проектами решений Общего собрания членов Кооператива - и адрес, по которому можно ознакомиться с указанной информацией.

4.7.6. в случае проведения общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков) в заочной и смешанной формах указывается персональный состав счётной комиссии, дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому должны направляться заполненные бюллетени для голосования. В бюллетенях для голосования должен быть указан срок окончания приема заполненных членами кредитного кооператива (пайщиками) бюллетеней. Бюллетень для голосования должен быть направлен каждому члену кредитного кооператива (пайщику) заказным письмом или вручен под расписку не позднее, чем за 20 дней до указанного в бюллетене срока окончания приема этих бюллетеней.

4.7.7. в случае проведения общего собрания в форме собрания уполномоченных указываются место и сроки проведения собрания (собраний) части членов кредитного кооператива, повестка дня общего собрания членов кредитного кооператива, место участия члена кооператива в собрании части членов кооператива, кандидатуры председателей собрания части членов кредитного кооператива

4.8. Правление Кооператива обеспечивает ознакомление членов Кооператива с информацией по вопросам повестки дня Общего собрания членов Кооператива. Сведения о кандидатах в Правление Кооператива, Ревизионную комиссию и Комитет по займам Кооператива, в уполномоченные, на должность Председателя Правления Кооператива, Директора Кооператива включают в себя ФИО кандидата, дату вступления его в члены Кооператива либо дату заключения с ним трудового договора (для кандидатов в члены Комитета по займам), краткую характеристику кандидата и его согласие баллотироваться в соответствующие органы Кооператива или осуществлять функции уполномоченного.

4.9. Повестка дня Общего собрания членов Кооператива может быть изменена по решению Общего собрания членов Кооператива, если в собрании приняли участие все члены Кооператива или все уполномоченные (в зависимости от формы проведения Общего собрания).

4.10. Уведомление о созыве Общего собрания членов Кооператива с указанием информации, перечисленной в п. 4.7 настоящего Положения, также публикуется на официальном сайте Кооператива (www.CREDIT-SOYUZ.RU) в сети Интернет не позднее чем за 30 дней до проведения общего собрания

СТАТЬЯ 5. ПОДГОТОВКА ОБЩЕГО СОБРАНИЯ ЧЛЕНОВ КООПЕРАТИВА

5.1. Подготовка Общего собрания членов Кооператива осуществляется Правлением Кооператива.

5.2. В срок, достаточный для проведения подготовительных мероприятий, в том числе уведомления пайщиков о созыве Общего собрания членов Кооператива, Председатель Правления Кооператива созывает заседание Правления Кооператива и выносит на обсуждение вопрос о подготовке Общего собрания членов Кооператива.

В ходе такого заседания Правление Кооператива определяет круг вопросов повестки дня Общего собрания членов Кооператива, устанавливает форму, дату, место и время его проведения, формирует список членов Кооператива, участвующих в Общем собрании, а также список кандидатов в органы Кооператива, утверждает счетную комиссию в случае, если Общее собрание членов Кооператива проводится в форме заочного голосования. Если Общее собрание членов Кооператива проводится в форме собрания уполномоченных и последние не выбраны, Правление Кооператива также определяет форму, дату, место и время проведения собраний части членов Кооператива по выбору уполномоченных, формирует группы членов Кооператива, от которых будут избраны уполномоченные, формирует повестку дня таких собраний, определяет кандидатуры уполномоченных, избирает председателей и секретарей таких собраний, утверждает счетную комиссию в случае, если собрание части членов Кооператива проводится в форме заочного голосования.

5.3. Правление Кооператива уведомляет членов Кооператива о созыве Общего собрания в порядке, установленном Уставом и настоящим Положением.

5.4. Правление Кооператива подготавливает проекты документов, вопрос об утверждении которых включен в повестку дня Общего собрания членов Кооператива, обеспечивает возможность членов Кооператива ознакомиться с указанными проектами заблаговременно, собирает предложения по их изменению и доработке.

5.5. В случае включения в повестку дня Общего собрания членов Кооператива вопросов об избрании органов Кооператива члены Кооператива после получения уведомления о созыве Общего собрания членов Кооператива, член кооператива имеет право представить в письменном виде в Правление Кооператива рекомендации о кандидатах в состав органов Кооператива с указанием ФИО, года рождения, сведений о членстве в Кооперативе, в том числе о работе в о составе его органов, сведений об образовании и трудовой деятельности кандидатов. Заявление должно быть подписано членом кооператива, вносящими данное предложение. Датой получения данного заявления считается дата получения его одним из членов правления под роспись или дата получения кооперативом заказного письма. Пайщиком могут быть представлены рекомендации, как в отношении третьего лица, так и в отношении себя. В течение 3-х рабочих дней с даты поступления рекомендаций, Правление Кооператива размещает информацию о выдвинутых кандидатах на официальном сайте в сети Интернет, а также обеспечивает возможность ознакомления с данной информацией в месте нахождения Правления Кооператива. Поступившие в Правление Кооператива рекомендации подлежат обязательному включению для рассмотрения Общим собранием членов Кооператива.

5.6. Кандидаты в состав органов Кооператива могут быть выдвинуты непосредственно в ходе проведения Общего собрания членов Кооператива из числа лиц, присутствующих на таком собрании.

5.7. Пайщик Кооператива вправе участвовать в общем собрании членов Кооператива лично или через своего представителя. На общем собрании пайщик Кооператива вправе представлять по доверенности не более пяти других пайщиков Кооператива.

Статья 6. Порядок проведения общего собрания пайщиков Кооператива.

6.1. Регистрация членов Кооператива для участия в Общем собрании начинается не позднее, чем за один час, и прекращается не позднее, чем за 05 минут до установленного времени начала проведения Общего собрания.

6.2. Регистрацию членов Кооператива, явившихся на Общее собрание, организует счетная комиссия или члены Правления Кооператива, присутствующие на Общем собрании членов Кооператива. В ходе регистрации проверяются паспортные данные членов Кооператива, явившихся на Общее собрание, и сверяются с данными, содержащимися в списке пайщиков, голосующих на Общем собрании членов Кооператива. Отдельно ведется список лиц, имеющих право голоса на Общем собрании членов Кооператива, и список лиц, присутствующих на Общем собрании членов Кооператива без права голоса. Факт присутствия лица на Общем собрании членов Кооператива подтверждается подписью лица в соответствующем списке.

6.3. В случае участия в Общем собрании членов Кооператива представителя пайщика, имеющего право голоса, при регистрации проверяются полномочия такого представителя. В списке лиц, имеющих право голоса на Общем собрании членов Кооператива, делается пометка об участии в Общем собрании членов Кооператива представителя, указываются данные представителя и сведения о документе, на основании которого он представляет интересы члена Кооператива.

6.4. Общее собрание членов Кооператива открывается Председателем Правления Кооператива или одним из членов Правления Кооператива: объявляется о наличии или отсутствии кворума, выносится на обсуждение вопрос о выборе председателя и секретаря Общего собрания членов Кооператива.

6.5. Председатель Общего собрания членов Кооператива обеспечивает нормальную работу Общего собрания, соблюдение повестки дня, порядка голосования и прав пайщиков и/или их представителей на Общем собрании, оглашает принятые Общим собранием решения.

6.6. Секретарь Общего собрания членов Кооператива ведет протокол такого собрания.

6.7. Общее собрание членов Кооператива считается правомочным, если в нем принимает участие более половины общего количества членов Кооператива или общего количества избранных уполномоченных. При отсутствии кворума очередного общего собрания пайщиков Кооператива не позднее чем через 60 (Шестьдесят) дней должно быть проведено повторное общее собрание пайщиков Кооператива с той же повесткой дня. Повторное Общее собрание членов Кооператива является правомочным, если в нем приняли участие не менее одной трети общего количества членов Кооператива или общего количества избранных уполномоченных.

6.8. После выбора председателя и секретаря Общее собрание членов Кооператива переходит к утверждению окончательной повестки дня и обсуждению вопросов, включенных в повестку. Каждый вопрос повестки дня обсуждается отдельно, решение по каждому вопросу повестки дня, поставленному на голосование, также принимается отдельно, при этом председатель Общего собрания членов Кооператива следит за регламентом обсуждения каждого вопроса повестки дня, предлагает проголосовать по одному вопросу повестки дня и перейти к обсуждению следующего, предоставляет слово докладчикам и участникам Общего собрания членов Кооператива, имеющим вопросы к докладчикам.

6.9. После обсуждения всех вопросов, включенных в повестку дня, Председатель Правления Кооператива или член Правления Кооператива объявляют о закрытии Общего собрания членов Кооператива.

Статья 7. ПОРЯДОК ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЙ И ОРГАНИЗАЦИИ ПОДСЧЕТА ГОЛОСОВ НА ОБЩЕМ СОБРАНИИ ЧЛЕНОВ КООПЕРАТИВА

7.1. Все решения Общего собрания членов Кооператива принимаются в результате открытого голосования. При голосовании на Общем собрании членов Кооператива каждый член Кооператива имеет один голос вне зависимости от величины паевого взноса и переданных Кооперативу денежных средств.

7.2. Голосование на Общем собрании членов Кооператива осуществляется путем поднятия руки. Вопросы, поставленные на голосование, должны быть сформулированы таким образом, чтобы голосующие лица имели возможность однозначно выразить свое отношение к ним: «за», «против», «воздержался». По каждому вопросу повестки дня проводится отдельное голосование.

7.3. Председатель Общего собрания членов Кооператива перед рассмотрением вопроса повестки дня об избрании лиц в состав органов Кооператива ставит вопрос на голосование Общего собрания членов Кооператива и определяет один из способов избрания лиц в состав органов Кооператива:

- тайное или открытое голосование;

- голосование по каждой отдельной кандидатуре или списком.

После подсчета голосов и определения результатов голосования председатель Общего собрания членов Кооператива оглашает список лиц, избранных в состав органов Кооператив, и срок их полномочий.

7.4. Решения по вопросам, указанным в подпунктах 3.3.1 – 3.3.6 статьи 3 настоящего Положения, принимаются двумя третями голосов членов Кооператива, присутствующих на Общем собрании членов Кооператива. Решения по другим вопросам принимаются большинством голосов членов Кооператива, присутствующих на Общем собрании членов Кооператива

7.5. Решения, принятые Общим собранием членов Кооператива, и итоги голосования оглашаются председателем Общего собрания членов Кооператива непосредственно на Общем собрании, в ходе которого проводилось голосование.

7.6. Для определения кворума Общего собрания членов Кооператива и подсчета голосов при голосовании из числа членов Кооператива , если количество членов Кооператива более 200 (Двухсот), создается счетная комиссия, количественный и персональный состав которой утверждается Общим собранием членов Кооператива. В случае если Общее собрание членов Кооператива проводится в форме заочного голосования, состав счетной комиссии утверждается Правлением Кооператива.

7.7. Счетная комиссия проверяет полномочия и регистрирует лиц, участвующих в Общем собрании членов Кооператива с правом голоса или без права голоса, определяет кворум Общего собрания членов Кооператива, обеспечивает установленный порядок голосования и права пайщиков, их представителей или уполномоченных на участие в голосовании, подсчитывает голоса и подводит итоги голосования, составляет протокол об итогах голосования, передает в архив бюллетени для голосования.

7.8. Подсчет голосов при голосовании осуществляется счетной комиссией отдельно по каждому поставленному на голосование вопросу. При голосовании, осуществляемом бюллетенями для голосования, голоса засчитываются по тем вопросам, по которым голосующим оставлен только один из возможных вариантов голосования. В случае если бюллетень для голосования содержит несколько вопросов и указанное требование нарушено в отношении всех вопросов, поставленных на голосование, бюллетени для голосования признаются недействительными, и голоса по содержащимся в них вопросам не подсчитываются. Несоблюдение указанного требования в отношении одного или нескольких вопросов не влечет за собой признания бюллетеня для голосования недействительным в целом.

7.9. По итогам голосования счетная комиссия составляет протокол об итогах голосования, подписываемый членами счетной комиссии. Протокол об итогах голосования составляется в течение 3-х дней со дня завершения работы Общего собрания членов Кооператива или со дня окончания приема бюллетеней для голосования при проведении Общего собрания членов Кооператива в форме заочного голосования.

7.10. Протокол об итогах голосования является неотъемлемой частью протокола Общего собрания членов Кооператива. Протокол об итогах голосования подписывается всеми членами счетной комиссии, пронумеровывается, прошнуровывается, скрепляется печатью Кооператива и хранится по месту нахождения Правления Кооператива в течение всего срока деятельности Кооператива.

7.11. В случае если счетная комиссия не создана или члены счетной комиссии не приняли участие в работе Общего собрания членов Кооператива, обязанности счетной комиссии исполняют члены Правления Кооператива, участвующие в работе Общего собрания членов Кооператива. В этом случае итоги голосования отражаются непосредственно в протоколе Общего собрания членов Кооператива.

Статья 8. ПРОТОКОЛ ОБЩЕГО СОБРАНИЯ ЧЛЕНОВ КООПЕРАТИВА

8.1. В ходе Общего собрания членов Кооператива ведется протокол. Протокол Общего собрания членов Кооператива может быть написан от руки или изготовлен с использованием компьютера. Для обеспечения полноты протокола при его ведении могут быть использованы стенографирование, а также технические средства.

8.2. Протокол должен содержать следующую информацию:

-. Порядковый номер;

- Дату, место и форму проведения заседания (дата начала и окончания приема бюллетеней для голосования при проведении заседания в форме заочного голосования);

- Повестку дня;

-. Список лиц, принимающих участие в заседании;

- Сведения о лицах, проводивших подсчет голосов;

- Сведения о лицах, голосовавших против принятия решения заседания;

- Сведения о наличии кворума для принятия решений по вопросам повестки дня;

- Формулировку каждого вопроса, поставленного на голосование, и варианты решения по вопросу;

- Число голосов, поданных по каждому варианту решения вопросов, поставленного на голосование, с указанием результатов голосования "за", "против", "воздержался";

- Формулировку принятого решения по вопросу, поставленному на голосование;

- Ссылки на приложения к протоколу с указанием наименования прилагаемых документов

8.3. В протокол Общего собрания членов Кооператива также может быть включена иная информация, относящаяся к Общему собранию членов Кооператива.

8.4. В течение 3-х дней со дня завершения работы Общего собрания членов Кооператива протокол Общего собрания членов Кооператива изготавливается в 2-х экземплярах, сшивается, подписывается председателем и секретарем Общего собрания членов Кооператива и заверяется печатью Кооператива.

8.5. К протоколу Общего собрания членов Кооператива прилагаются:

1) список членов Кооператива с правом голоса, принявших участие в Общем собрании членов Кооператива, и список лиц, присутствующих на Общем собрании членов Кооператива без права голоса;

2) копии документов, подтверждающих полномочия представителей членов Кооператива, принявших участие в Общем собрании членов Кооператива;

3) протоколы собраний части членов Кооператива об избрании уполномоченных;

4) материалы, представленные по повестке дня Общего собрания членов Кооператива;

5) протокол об итогах голосования в случае, если в работе Общего собрания принимали участие члены счетной комиссии;

6) бюллетени для голосования в случае проведения Общего собрания членов Кооператива в форме заочного голосования.

Приложения указываются в протоколе Общего собрания членов Кооператива и заверяются председателем и секретарем Общего собрания членов Кооператива.

8.6. Протокол общего собрания членов Кооператива вместе с приложениями хранится по месту нахождения Кооператива. Правление Кооператива обеспечивает доступность протокола Общего собрания членов Кооператива и приложений к нему для ознакомления с ним членов Кооператива. По просьбе члена Кооператива ему может быть выдана копия протокола Общего собрания членов Кооператива, протокола об итогах голосования либо выписка из них за плату, не превышающую стоимость изготовления копий таких документов. Ответственность за сохранность протоколов Общего собрания членов Кооператива и приложений к ним несет Директор Кооператива.

Статья 9. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ ЧЛЕНОВ КООПЕРАТИВА В ФОРМЕ СОБРАНИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫХ

9.1. Общее собрание членов Кооператива может проводиться в форме собрания уполномоченных. Соответствующее решение принимает Правление Кооператива при условии, что избранные уполномоченные смогут представлять на общем собрании не менее 50% от общего количества лиц, являющихся пайщиками на дату принятия Правлением соответствующего решения. В голосовании на собрании уполномоченных принимают участие исключительно уполномоченные. Без права голоса на Общем собрании членов Кооператива в форме собрания уполномоченных вправе присутствовать любой иной член Кооператива.

9.2. Общее количество избранных уполномоченных в кооперативе, число членов кредитного кооператива (пайщиков) которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, не может быть менее семи, при этом количество членов кредитного кооператива (пайщиков), от которых избирается один уполномоченный, определяется уставом кооператива и не может быть менее десяти и более ста пятидесяти физических и (или) юридических лиц.

9.3. Уполномоченным может быть любой член Кооператива за исключением Председателя Правления Кооператива, членов Правления и Ревизионной комиссии Кооператива, выбранный в качестве уполномоченного решением собрания части членов Кооператива. В состав избранных уполномоченных не может входить более 50% работников Кооператива. Общее количество уполномоченных, принимающих участие в общем собрании членов кредитного кооператива (пайщиков), не может быть менее пяти.

9.4.Кворум на общем собрании членов кредитного кооператива (пайщиков), проводимом в форме собрания уполномоченных, определяется исходя из числа уполномоченных, присутствующих на общем собрании, и не может составлять менее пятидесяти процентов от общего количества избранных уполномоченных в кредитном кооперативе;

9.5. Один уполномоченный при голосовании на общем собрании членов кооператива (пайщиков) в форме собрания уполномоченных имеет один голос, вне зависимости от того, какое количество членов кредитного кооператива (пайщиков) он представляет. Уполномоченный не вправе передавать осуществление своих функций, прав и исполнение своих обязанностей другим лицам, в том числе лицам, являющимся членами Кооператива.

9.6. Решение собрания считается принятым, если за него проголосовало большинство уполномоченных, присутствующих на собрании.

9.7. Собрание части членов Кооператива по избранию уполномоченного проводится не позднее, чем за 10 дней до даты созыва Общего собрания членов Кооператива. Соблюдение указанного срока обеспечивается Правлением Кооператива.

9.8. Срок полномочий уполномоченного составляет 5 лет. Лицо, избранное уполномоченным, может переизбираться неограниченное количество раз.

Полномочия уполномоченного прекращаются досрочно:

- по решению Общего собрания членов Кооператива;

- в результате прекращения членства уполномоченного в Кооперативе.

Уполномоченный вправе обратиться к Председателю Правления Кооператива с заявлением о добровольном отказе от выполнения функций уполномоченного. В случае получения такого заявления Председатель Правления Кооператива вносит в повестку дня ближайшего Общего собрания членов Кооператива вопрос об освобождении уполномоченного от соответствующих функций. До даты формирования повестки дня Общего собрания членов Кооператива уполномоченный вправе отозвать свое заявление.

Вопрос об освобождении уполномоченного от осуществляемых им функций также может быть внесен в повестку дня Общего собрания членов Кооператива по инициативе органов Кооператива или пайщиков Кооператива в порядке, установленном п. 13.2 Устава Кооператива.

9.9. Избрание уполномоченного (уполномоченных) в кооперативе проводится:

- В случае отсутствия уполномоченных в кредитном кооперативе и принятия решения кредитным кооперативом о проведении очередного (внеочередного) собрания членов кредитного кооператива (пайщиков) в форме собрания уполномоченных.

- При окончании срока полномочий уполномоченного (уполномоченных);

- При прекращении членства уполномоченного (уполномоченных) в кредитном кооперативе;

- При добровольном отказе от выполнения членом кредитного кооператива (пайщиком) функций уполномоченного, заявление о котором направляется на имя председателя правления кредитного кооператива;

- В случае отстранения уполномоченного решением общего собрания от исполнения функций уполномоченного, при условии не исполнения им своих обязанностей более двух раз.

- В других случаях, определенных уставом кредитного кооператива.

9.10. Уполномоченные избираются на собраниях части пайщиков, объединенных по территориальному признаку (по данному принципу могут быть объединены несколько обособленных подразделений кооператива) простым большинством голосов в форме заочного голосования по правилам, установленным ст.16 Устава Кооператива.

9.11. Уполномоченные избираются от членов списочного состава кооперативного участка кредитного кооператива численностью от 100 до 150 человек и представляют их интересы на общем собрании членов кредитного кооператива.

9.12. В целях переизбрания или подтверждения полномочий уполномоченных могут проводиться соответствующие собрания части членов Кооператива в порядке, установленном Уставом и настоящим Положением.

9.13. Лица, вступившие в члены Кооператива после даты избрания уполномоченных, вправе присоединиться к той или иной группе членов Кооператива, от которой выбран уполномоченный, на основании соответствующего заявления при условии, что количество представляемых уполномоченным пайщиков не превысит норму, установленную Уставом Кооператива. Список избранных уполномоченных размещается в помещениях обособленных подразделений Кооператива, а также на официальном сайте Кооператива в сети Интернет. Лица, не желающие присоединяться к какой-либо из групп пайщиков, вправе обратиться в Правление Кооператива с заявлением о проведении собрания части членов Кооператива по выбору уполномоченного, при условии соблюдения требований Устава и настоящего Положения.

9.14. Правление Кооператива принимает решение о созыве собраний части членов Кооператива по избранию уполномоченных, формирует группы членов Кооператива, от которых будут избраны уполномоченные, определяет форму таких собраний (собрание или заочное голосование), дату, место и время их проведения, формирует повестку дня таких собраний, определяет кандидатуры уполномоченных и не позднее чем за 30 дней до даты проведения соответствующего собрания уведомляет членов Кооператива, входящих в ту или иную группу, о проведении собрания части членов Кооператива по избранию уполномоченного. Способ уведомления и его содержание определяются в соответствии с п.п. 4.5-4.7. 4.10 настоящего Положения. Решение Правления о созыве собраний части пайщиков Кооператива по избранию уполномоченных размещается в помещениях обособленных подразделений Кооператива, расположенных в населенных пунктах проживания пайщиков, входящих в группы, от которых будут избраны уполномоченные.

9.15. Функции председателя собрания части членов Кооператива осуществляет один из членов Правления Кооператива или уполномоченный Правлением Кооператива пайщик. Председатель собрания части членов Кооператива организует регистрацию лиц, принимающих участие в собрании части членов Кооператива, определяет кворум, открывает и закрывает собрание, обеспечивает нормальную работу собрания, соблюдение повестки дня, порядка голосования и прав пайщиков или их представителей на собрании, оглашает принятые собранием решения.

9.16. Функции секретаря собрания части членов Кооператива осуществляет уполномоченное Правлением Кооператива физическое лицо. Секретарь собрания проверяет полномочия лиц, участвующих в собрании, проверяет принадлежность указанных лиц к группе членов Кооператива, от которой на данном собрании избирается уполномоченный, подсчитывает голоса и подводит итоги голосования, ведет протокол собрания части членов Кооператива.

9.17. Если собрание части членов Кооператива проводится в форме заочного голосования, подсчет голосов осуществляется счетной комиссией, утверждаемой Правлением Кооператива, в порядке, определенном п. 7.7, 7.8 настоящего Положения.

9.18. Решения собрания части членов Кооператива фиксируются в протоколе указанного собрания. Протокол оформляется в соответствии с требованиями, установленными п. 8.2 настоящего Положения, подписывается председателем и секретарем собрания части членов Кооператива, сшивается и заверяется печатью Кооператива. Приложением к протоколу собрания части пайщиков Кооператива является список лиц, которых представляет уполномоченный, заверенный председателем и секретарем собрания части пайщиков Кооператива. Протоколы собрания части пайщиков по выбору уполномоченных хранятся по месту нахождения Кооператива. Кооператив обеспечивает доступность таких протоколов для ознакомления с ними членов Кооператива. По обоснованной просьбе члена Кооператива ему может быть выдана копия такого протокола либо выписка из него за плату, не превышающую стоимость изготовления копий таких документов, без списка лиц, которых представляет уполномоченный. Ответственность за сохранность протоколов собраний части пайщиков и приложений к ним несет Директор Кооператива.

9.19. Решение собрания части членов Кооператива об избрании уполномоченного подтверждает права и обязанности уполномоченного и должно содержать следующие сведения:

1). ФИО уполномоченного;

2). количество членов Кооператива, которых представляет уполномоченный;

3). ФИО физических лиц - членов Кооператива или наименование, ОГРН, ИНН для юридических лиц - членов Кооператива, которых представляет уполномоченный;

4). срок полномочий.

9.20. Уполномоченный обязан:

-Представлять интересы пайщиков на общем собрании пайщиков в форме собрания уполномоченных, путем голосования по вопросам повестки общего собрания;

- Присутствовать на общем собрании пайщиков в форме собрания уполномоченных.

Статья 10. Общее собрание пайщиков Кооператива в форме заочного голосования.

  1. 1.Общее собрание пайщиков Кооператива может быть проведено в форме заочного голосования.
  2. 2.Голосование на Общем собрании членов Кооператива в форме заочного голосования осуществляется по бюллетеням, форма которых утверждается Правлением Кооператива с учетом требований Устава Кооператива.
  3. 3.При проведении общего собрания пайщиков Кооператива в форме заочного голосования в бюллетенях для голосования должен быть указан срок окончания приема заполненных пайщиками Кооператива бюллетеней. Бюллетень для голосования должен быть направлен каждому пайщику Кооператива заказным письмом или вручен под расписку не позднее чем за 20 (Двадцать) дней до указанного в бюллетене срока окончания приема этих бюллетеней.
  4. 4.Подсчет голосов на Общем собрании членов Кооператива в форме заочного голосования осуществляется в порядке, определенном п.п. 7.7 – 7.11 настоящего Положения
  5. 5.Решения, принятые общим собранием пайщиков Кооператива в форме заочного голосования, доводятся до сведения пайщиков Кооператива в виде отчета об итогах голосования не позднее чем через пять дней после составления протокола об итогах голосования в порядке, предусмотренном для уведомления о проведении общего собрания пайщиков Кооператива.
  6. 6.Общее собрание пайщиков Кооператива, повестка дня которого включает вопросы о реорганизации или ликвидации Кооператива, об избрании органов Кооператива, о внесении изменений и дополнений в настоящий Устав или о принятии устава Кооператива в новой редакции, не может проводиться в форме заочного голосования.

Статья 11. Правление Кооператива.

 

11.1. Члены правления Кооператива избираются общим собранием пайщиков Кооператива из числа пайщиков Кооператива сроком на 5 (Пять) лет. Правление Кооператива состоит из 3 (Трех) человек: Председателя Правления и членов Правления.

11.2. В случае досрочного сложения полномочий с члена правления, правление продолжает свою деятельность в усечённом составе, в случае, если количественный состав правления в этом случае остаётся в рамках, установленных настоящим пунктом. При необходимости, новый член правления кооператива избирается на ближайшем общем собрании членов кооператива.

11.3.Правление возглавляет председатель правления Кооператива, избираемый общим собранием пайщиков Кооператива из числа членов Кооператива на срок 5 (Пять) лет. Лица, избранные в состав правления и председатель правления могут переизбираться неограниченное число раз. По решению общего собрания пайщиков Кооператива полномочия члена правления и Председателя Правления могут быть прекращены досрочно.

11.4. Председатель правления и члены правления не могут быть членами иных избираемых общим собранием пайщиков Кооператива коллегиальных органов Кооператива.

11.5. Проведение заседания правления правомочно, если на нем присутствует более половины количества членов правления. Решения правления считаются принятыми, если за них проголосовало более двух третей количества присутствующих на заседании членов правления.

       11. 6. К компетенции Правления Кооператива относится решение следующих вопросов:

- прием в пайщики Кооператива и исключение из пайщиков Кооператива;

- реестр пайщиков Кооператива;

- утверждает форму документа, подтверждающего членство в кредитном кооперативе;

- осуществляет подготовку общего собрания пайщиков Кооператива, формирует повестку общего собрания пайщиков Кооператива, направляет уведомления о его созыве, утверждает кандидатур председателей собрания части членов кредитного кооператива;

- принимает решение о способе уведомления членов кооператива (пайщиков) о проведении Общего собрания членов кредитного кооператива;

- избирает Директора кредитного кооператива

- принимает решения об одобрении сделок Кооператива в случаях, предусмотренных частью 3 статьи 6 Федерального закона "О кредитной кооперации" от 18.07.2009 N 190-ФЗ;

- принимает решения о размещении части имущества кредитного кооператива в государственные и муниципальные ценные бумаги, а так же в кредитные кооперативы второго уровня;

- принимает решения о привлечении денежных средств от лиц, не являющихся членами кредитного кооператива;

- определяет существенные условия заключения договоров привлечения денежных средств с пайщиками Кооператива;

- определяет существенные условия предоставления пайщикам Кооператива займов;

- утверждает количественный и персональный состав счетной комиссии при проведении Общего собрания в заочной и смешанной форме;

- определяет виды страхования, осуществляемых Кооперативом и принимает решение о заключение договоров страхования;

- принятие решений о перераспределении денежных средств между фондами Кооператива, об изменении направлений расходования средств членских взносов Кооператива;

- решает вопросы об открытии обособленных подразделений кредитного кооператива;

- принимает решения о максимальной доле части имущества кредитного кооператива используемого для формирования фонда финансовой взаимопомощи

- принимает решения об образовании целевых фондов кооператива;

- принимает решения об одобрении сделок кредитного кооператива с заинтересованными лицами;

- утверждает все положения и иные локальные нормативные акты, не отнесённых к исключительной компетенции общего собрания членов кредитного кооператива.

- разработка проектов внутренних нормативных документов Кооператива, подлежащих утверждению Общим собранием членов Кооператива, для представления их Общему собранию членов Кооператива;

- разработка программы и планы развития кредитного кооператива.

-разработка, утверждение и изменение Порядка оценки платежеспособности заемщика и проверки наличия объекта недвижимости и его соответствия целям улучшения жилищных условий заемщика и членов его семьи в отношении ипотечных займов.

- разработка, утверждение и изменение внутреннего нормативного документа об обучении работников, непосредственно взаимодействующих с клиентами Кооператива, утверждение и изменение перечня должностей, замещение которых требует прохождения такого обучения;

- разработка, утверждение и изменение Правил оценки стоимости предмета залога;

- исполняет обязанности счетной комиссии, в случае если она не создана или члены счетной комиссии не приняли участие в работе общего собрания.

- принятие решений об изменении места нахождения Кооператива

-- решает иные вопросы, отнесенные к компетенции правления Федеральным законом, настоящим Уставом и внутренними нормативными документами Кооператива.

11.7. Правление Кооператива не вправе решать вопросы, отнесенные Федеральным законом "О кредитной кооперации" от 18.07.2009 N 190-ФЗ и настоящим уставом к исключительной компетенции общего собрания членов Кооператива

     11.8.Члены правления кредитного кооператива, по вине которых кредитный кооператив понес убытки, обязаны возместить кредитному кооперативу эти убытки. Члены правления солидарно несут ответственность за убытки, причиненные Кооперативу их виновными действиями (бездействием). В случае если решение правления повлекло возникновение убытков Кооператива, от ответственности за причинение Кооперативу таких убытков освобождаются члены правления, голосовавшие против принятого решения или отсутствующие при принятии такого решения, что должно подтверждаться соответствующей записью в протоколе заседания правления.

     11.9. Решения Правления Кооператива в отношении члена Кооператива могут быть обжалованы Общему собранию членов Кооператива. Соответствующий вопрос вносится в повестку дня ближайшего Общего собрания членов Кооператива Правлением Кооператива по заявлению пайщика, обжалующего решение Правления Кооператива. До даты формирования повестки дня Общего собрания членов Кооператива жалоба может быть отозвана пайщиком. Также такое решение может быть оспорено в суде.

   11.10.Председатель правления кооператива имеет следующие полномочия:

  • Принимает решение о вступлении в кооператив, выходе из кооператива, выдаче займов, в случаях определённых Уставом.
  • Выступает от имени кооператива при заключении трудового договора с директором кооператива (п.4 ст. 22 ФЗ-190).
  • Созывает правление, определять и утверждать повестку дня.
  • Подписывает Устав кооператива.
  • Утверждает положения, утверждение которых не относится к исключительным полномочиям общего собрания.
  • Председательствует на общем собрании.
  • Имеет право решающего голоса при принятии правлением решений, при равном количестве голосов.
  • Подписывает трудовой договор от имени кооператива, заключаемый с директором кредитного кооператива, как с единоличным органом;
  • Обеспечивает выполнение решений общего собрания членов кооператива и правления.

Статья 12. ЗАСЕДАНИЯ ПРАВЛЕНИЯ КООПЕРАТИВА

12.1. Заседания правления Кооператива проводятся по мере необходимости, но не реже одного раза в месяц.

12.2. Заседания Правления Кооператива созываются Председателем Правления Кооператива, а в его отсутствие – одним из членов Правления Кооператива. Лицо, созывающее заседание Правления Кооператива, согласовывает с остальными членами Правления дату, время и место проведения заседания Правления Кооператива, формирует его повестку и материалы к ней и доводит их до сведения остальных членов Правления Кооператива лично или посредством электронной почты.

12.3. Проведение заседания Правления Кооператива правомочно, если на нем присутствует два члена Правления Кооператива.

12.4. На заседании Правления Кооператива вправе присутствовать без права голоса члены Ревизионной комиссии Кооператива, Комитета по займам Кооператива, а также Директор Кооператива.

12.5. На заседаниях Правления Кооператива председательствует Председатель Правления Кооператива, а в его отсутствие – один из членов Правления Кооператива, избранный в качестве председательствующего на данном заседании.

12.6. Лицо, председательствующее на заседании Правления Кооператива, объявляет о наличии кворума заседания, следит за регламентом обсуждения каждого вопроса повестки дня, докладывает по вопросам повестки дня заседания Правления Кооператива, предлагает проголосовать по одному вопросу повестки дня и перейти к обсуждению следующего, ведет подсчет голосов, оглашает результаты голосования и решения, принятые в ходе заседания Правления Кооператива. Если на рассмотрение Правления вынесен вопрос об одобрении сделки, в которой заинтересован Председатель Правления, докладчиком по данному вопросу повестки дня выступает другой член Правления, присутствующий на заседании.

12.7. Решения Правления Кооператива принимаются в результате открытого голосования, осуществляемого путем поднятия руки. Каждый вопрос повестки дня обсуждается отдельно, решение по каждому вопросу повестки дня, поставленному на голосование, также принимается отдельно. Вопросы, поставленные на голосование, должны быть сформулированы таким образом, чтобы голосующие лица имели возможность однозначно выразить свое отношение к ним: «за», «против», «воздержался». По каждому вопросу повестки дня проводится отдельное голосование.

12.8. При принятии решения каждый член Правления Кооператива имеет один голос. В случае если лицо, участвующее в заседании Правления Кооператива и имеющее право голоса, при рассмотрении вопроса на заседании Правления Кооператива признается заинтересованным лицом, данное лицо обязано уведомить об этом других лиц, присутствующих на заседании Правления Кооператива и воздержаться от голосования по данному вопросу.

12.9. Решения Правления Кооператива считаются принятыми, если за них проголосовало более двух третей количества присутствующих на заседании членов Правления Кооператива. В случае равенства голосов, поданных по вопросу, поставленному на голосование, решающим является голос председателя заседания Правления Кооператива.

12.10. В ходе заседания Правления Кооператива секретарем Правления ведется протокол заседания. Секретарь Правления назначается Правлением Кооператива из числа работников Кооператива.

12.11. Протокол заседания Правления Кооператива изготавливается не позднее дня, следующего за днем проведения заседания Правления Кооператива, подписывается лицом, председательствующим на заседании Правления Кооператива, и секретарем Правления Кооператива, сшивается (если в протоколе более одной страницы) и скрепляется печатью Кооператива. Приложения к протоколу заседания Правления Кооператива сшиваются вместе с протоколом.

12.12. В протокол заседания Правления Кооператива включается информация о номере протокола, дате, месте, времени и форме проведения заседания Правления Кооператива, членах Правления и иных лицах, присутствующих на заседании, наличии кворума, повестке дня, формулировках вопросов, поставленных на голосование, числе голосов «за», «против», «воздержался», формулировках принятых решений, результатах голосования, отказе кого-либо из членов Правления Кооператива от голосования по вопросу повестки дня в целях урегулирования конфликта интересов, а также сведения о членах Правления, голосовавших «против». В случае если лицо, участвующее в заседании Правления Кооператива и имеющее право голоса, требовало включить в протокол заседания Правления Кооператива особое мнение по вопросу, секретарь заседания обязан включить данное мнение в протокол заседания Правления Кооператива или приобщить данное мнение к протоколу заседания Правления Кооператива. В случае если решение по вопросу повестки дня принято единогласно, в протоколе допускается указывать только один вариант решения: «за», «против», «воздержался», - с указанием «единогласно».

12.13. Протоколы заседаний Правления Кооператива вместе с приложениями хранятся по месту нахождения Кооператива. Кооператив обеспечивает доступность протоколов заседаний Правления Кооператива для ознакомления с ними членов Кооператива, чьи права и интересы затрагиваются в указанных протоколах. По просьбе члена Кооператива ему может быть выдана копия такого протокола либо выписка из него за плату, не превышающую стоимость изготовления копий таких документов.

          

Статья 13. Директор Кредитного Кооператива.

13.1. Директор кредитного кооператива руководит деятельностью кредитного кооператива и является единоличным исполнительным органом кредитного кооператива, обеспечивает выполнение решений общего собрания членов кредитного кооператива и правления кредитного кооператива, осуществляет руководство текущей деятельностью кредитного кооператива.

13.2.  Директор кредитного кооператива избирается правлением сроком на пять лет и может переизбираться неограниченное число раз.

13.3.  Кредитный кооператив приобретает и осуществляет гражданские права и обязанности через директора кооператива, который действует от имени кредитного кооператива.

13.4.  Директор кредитного кооператива действует без доверенности от имени кредитного кооператива, в том числе представляет его интересы и совершает сделки.

13.5.  Директор кредитного кооператива выдаёт доверенности на право представительства от имени кредитного кооператива, издаёт приказы и распоряжения в пределах своих полномочий.

13.6.  Директор кредитного кооператива ответствен за разработку сметы кредитного кооператива на следующий финансовый год.

13.7.  Директор кредитного кооператива самостоятельно определяет штатное расписание кредитного кооператива, исходя из устанавливаемой общим собранием членов кредитного кооператива общей суммы затрат на административные расходы.

13.8.  Директор кредитного кооператива принимает по трудовому договору (контракту) и увольняет работников, применяет к работникам предусмотренные законом меры дисциплинарного и экономического воздействия.

13.9.  Директор кредитного кооператива утверждает должностные и нормативно-технические инструкции, инструкции по вопросам техники безопасности, противопожарной безопасности и т.п.

13.10.  Директор кредитного кооператива определяет состав и предел сведений, составляющих коммерческую и иную тайну предприятия, определять порядок ее защиты.

13.11.  Директор кредитного кооператива принимает меры по обеспечению достаточности резервного и страхового фонда, доходов кооператива для поддержания его финансовой стабильности.

13.12.  Директор кредитного кооператива распоряжается имуществом и денежными средствами предприятия для достижения целей, предусмотренных назначением предприятия.

13.13.  Директор кредитного кооператива подписывает   в качестве первого лица все финансовые документы, открывает в банке расчетные и другие   счета, имеет право первой финансовой подписи.

13.14.  Организует ведение всей документации по расчетам и уплате налогов; обеспечивает ценность и сохранность активов и имущества организации в рамках своих полномочий;.

13.15.  Директор кредитного кооператива утверждает комплекс мер по обеспечению возврата займов, а также мер воздействия по отношению к недобросовестным пайщикам.

13.16.  Осуществляет контроль по соответствию ведения бухгалтерского учета в Кооперативе законодательству Российской Федерации;

13.17. Директор организует и осуществляет контроль по выдачи займов пайщикам с использованием средств материнского (семейного) капитала;

13.18.  В случаях, определённых Уставом КПК принимает решения о вступлении в члены кооператива, выходе из кооператива, выдаче займов.

13.19. Директор Кооператива осуществляет контроль:

- ведение реестра пайщиков Кооператива;

- соблюдения лимитов в кассе Кооператива;

- по уплате налогов;

- по работе со счетами, открытыми на имя Кооператива в банках

- покупок для Кооператива по утвержденному плану расходов.

13.20.  Имеет права доступа к любой информации о деятельности кредитного кооператива.

13.21. Директор контролирует выполнение требований Федерального закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных", Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", Федерального закона от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях", Федерального закона от 25 декабря 2008 г. № 273-ФЗ "О противодействии коррупции", Федерального закона от 03 июля 2016 года N 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", Трудового законодательства, законодательства в области охраны труда и пожарной безопасности.

13.22. Директор не может исполнять полномочия, предусмотренные в п.11.10. настоящего Положения.

13.23 Директор назначается на должность и освобождается от должности решением Правления. Договор между Кооперативом и директором подписывается от имени Кооператива Председателем Правления Кооператива. Директор может не являться членом Кооператива.

13.24. Порядок осуществления директором своих функций регламентируется Уставом, настоящим Положением, а также заключенным с ним договором.

13.25. Директор должен действовать в интересах кредитного кооператива добросовестно и разумно. Директор Кооператива, виновными действиями которого, кредитному кооперативу причинены убытки, обязан возместить кооперативу эти убытки в соответствии с требованием действующего российского законодательства.

13.26. Директор несет дисциплинарную, материальную, гражданско-правовую, административную, уголовную ответственность в соответствии с законодательством РФ за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, за правонарушения, совершенные в процессе своей деятельности, за причинение материального ущерба.

13.27. Решения Директора Кооператива вместе с приложениями хранятся по месту нахождения Кооператива. Кооператив обеспечивает доступность решений Директора Кооператива для ознакомления с ними членов Кооператива, чьи права и интересы затрагиваются в указанных решениях.

13.28. Решения единоличного исполнительного органа Кооператива в отношении члена Кооператива могут быть обжалованы Общему собранию членов Кооператива. Соответствующий вопрос вносится в повестку дня ближайшего Общего собрания членов Кооператива Правлением Кооператива по заявлению пайщика, обжалующего решение единоличного исполнительного органа Кооператива. До даты формирования повестки дня Общего собрания членов Кооператива жалоба может быть отозвана пайщиком. Также такое решение может быть оспорено в суде.

 

Статья 14. Наблюдательный совет - Контрольно-ревизионный орган Кооператива.

14.1. Наблюдательный совет Кооператива осуществляет контроль за деятельностью Кооператива и его органов, а также осуществляет иные функции, предусмотренные Уставом и настоящим Положением.

14.2. Наблюдательный совет Кооператива избирается Общим собранием членов Кооператива из числа членов Кооператива. Голосование проводится отдельно по каждой кандидатуре в члены Наблюдательный совет Кооператива. Решение о включении конкретного лица в состав Наблюдательного совета Кооператива принимается, если за него проголосовало более чем две трети голосов от числа присутствующих членов Кооператива, принимающих участие в собрании.

14.3. Наблюдательный совет Кооператива состоит из 3 (Трех) человек.

14.4. Члены контрольно-ревизионного органа кредитного кооператива избираются сроком на 5 (Пять) лет, и могут переизбираться неограниченное число раз.

14.5. В случае досрочного прекращения полномочий члена наблюдательного совета, наблюдательный совет действует в сокращённом составе до ближайшего очередного общего собрания, на котором будет избран недостающий член наблюдательного совета.

14.6. Переизбрание и досрочное прекращение полномочий члена контрольно-ревизионного органа относятся к исключительной компетенции Общего собрания членов Кооператива. Решение по указанным вопросам принимается двумя третями голосов членов Кооператива.

14.7. Член контрольно-ревизионного органа Кооператива не вправе передавать свои полномочия другим лицам и не может быть членом Правления Кооператива, единоличным исполнительным органом Кооператива, членом комитета по займам Кооператива.

14.8. Контрольно-ревизионный орган Кооператива в любое время вправе проводить проверку финансово-хозяйственной деятельности Кооператива и иметь доступ к документации, касающейся деятельности Кооператива. Контрольно-ревизионный орган обязан проводить проверку годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности Кооператива до ее утверждения общим собранием пайщиков Кооператива.

14.9. Контрольно-ревизионный орган в связи с осуществлением своих полномочий имеет право на получение от органов Кооператива любой информации о деятельности Кооператива.

14.10. Контрольно-ревизионный орган Кооператива вправе созывать общее собрание пайщиков Кооператива в случае, если Правление Кооператива не исполняет свои обязанности, а также в иных предусмотренных Федеральным законом, Уставом и настоящим Положением, внутренними нормативными документами случаях.

14.11. Члены контрольно-ревизионного органа Кооператива вправе присутствовать на заседаниях Правления Кооператива без права голоса. Рассматривать кандидатуры председателей собрания части членов кредитного кооператива, предложенных правлением кредитного кооператива, и выносить решение об одобрении либо неодобрении представленных кандидатур

14.12. Согласие контрольно-ревизионного органа Кооператива в обязательном порядке дается в случае предоставления займа лицам, избранным или назначенным в органы Кооператива.

14.13. Заседания Контрольно-ревизионного органа Кооператива созываются председателем Контрольно-ревизионного органа или, в случае его отсутствия, лицом, его замещающим, не реже одного раза в год.

14.14. Проведение заседания контрольно-ревизионного органа Кооператива правомочно, если на нем присутствует более половины количества его членов. Решения считаются принятыми, если за них проголосовало более двух третей количества членов ревизионной комиссии, присутствующих на его заседании.

14.15. Члены контрольно-ревизионного органа Кооператива не могут совмещать исполнение своих обязанностей с работой в кооперативе по трудовому договору.

14.16. Члены контрольно-ревизионного органа кредитного кооператива не получают платы за свою деятельность в указанном органе. Членам контрольно-ревизионного органа кредитного кооператива могут возмещаться расходы, понесенные ими в связи с осуществлением своей деятельности в указанном органе.

14.17. Деятельность контрольно-ревизионного органа кредитного кооператива регламентируется действующим законодательством, Уставом и Положением об органах кредитного кооператива.

14.18. Решения Ревизионной комиссии принимаются в ходе открытого голосования путем поднятия руки. Решения считаются принятыми, если за них проголосовало более двух третей количества членов Ревизионной комиссии Кооператива.

14.19. Протокол заседания Ревизионной комиссии изготавливается не позднее дня, следующего за днем проведения заседания Ревизионной комиссии, и подписывается всеми членами Ревизионной комиссии.

14.20. В протокол заседания Ревизионной комиссии включается информация о дате, месте и времени проведения заседания, членах Ревизионной комиссии, присутствующих на заседании, повестке дня и принятых по ней решениях, результатах голосования.

14.21. К протоколу заседания Ревизионной комиссии прилагаются материалы, представленные по повестке дня.

14.22. Протокол заседания Ревизионной комиссии вместе с приложениями хранится по месту нахождения Кооператива. Правление Кооператива обеспечивает доступность заключений Ревизионной комиссии по результатам проверки годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности и финансово-хозяйственной деятельности Кооператива для ознакомления с ними членов Кооператива.  

     14.23. Решения Ревизионной комиссии Кооператива в отношении члена Кооператива могут быть обжалованы Общему собранию членов Кооператива. Соответствующий вопрос вносится в повестку дня ближайшего Общего собрания членов Кооператива Правлением Кооператива по заявлению пайщика, обжалующего решение Ревизионной комиссии Кооператива. До даты формирования повестки дня Общего собрания членов Кооператива жалоба может быть отозвана пайщиком. Также такое решение может быть оспорено в суде

Статья 15. Комитет по займам.

15.1. Комитет по займам Кооператива принимает решения о предоставлении займов пайщикам Кооператива и об их возврате в порядке, определенном Положением о порядке предоставления займов пайщикам Кооператива, утвержденным общим собранием пайщиков Кооператива.

15.2. Комитет по займам избирается общим собранием пайщиков Кооператива из числа пайщиков Кооператива и (или) работников Кооператива. Голосование проводится отдельно по каждой кандидатуре в члены Комитета по займам Кооператива. Решение о включении конкретного лица в состав Комитета по займам Кооператива принимается, если за него проголосовало более чем две трети голосов от числа присутствующих членов Кооператива, принимающих участие в собрании. В случае досрочного выбытия члена комитета по займам, решение об избрании нового члена может быть принято на собрании Правления с последующим утверждением кандидатуры на ближайшем Общем собрании Кооператива.

15.3. Комитет по займам Кооператива состоит из 3 (Трех) человек.

15.4. Комитет по займам Кооператива избирается на срок 5 (Пять) лет. Лица, избранные в состав Комитета по займам, могут переизбираться неограниченное количество раз.

15.5. Решения комитета по займам считаются принятыми, если за них проголосовало более половины членов Комитета по займам. Голосование Комитета по займам является открытым, члены Комитета по займам голосуют путем поднятия руки.

15.6. Протоколы заседаний Комитета по займам вместе с приложениями хранятся по месту нахождения Кооператива. Правление Кооператива обеспечивает доступность протоколов заседаний Комитета по займам для ознакомления с ними членов Кооператива, чьи права и интересы затрагиваются в указанных протоколах.

15.7. Решения Комитета по займам Кооператива в отношении члена Кооператива могут быть обжалованы Общему собранию членов Кооператива. Соответствующий вопрос вносится в повестку дня ближайшего Общего собрания членов Кооператива Правлением Кооператива по заявлению пайщика, обжалующего решение Комитета по займам Кооператива. До даты формирования повестки дня Общего собрания членов Кооператива жалоба может быть отозвана пайщиком. Также такое решение может быть оспорено в суде.

_________________************************_________________